「はじめに」から専業代理店経営実態調査は、インスウオッチ１０周年の記念事業として、以下に掲げた損害保険会社5社のご参加を得て、トップクラスの専業代理店を対象にした共同調査（マルチクライアント調査）として実施した。
調査参加保険会社（ご参加順）
損害保険ジャパン
東京海上日動火災保険
富士火災海上保険
日本興亜損害保険
AIU保険
今回の調査で、インスウオッチ創刊以来の懸案であった、TOP１%代理店の経営実態を明らかにするという課題に対して、大きな足掛かりを得ることが出来た。調査にご参加頂いた保険会社５社と、呼び掛けに応じて調査にご協力頂いた代理店には感謝に堪えない。
インスウオッチは、創刊以来一貫して《トップ１％を目指す代理店に経営情報を提供する》をテーマにしてきた。これは、代理店の社会的地位向上には、企業的経営を行う組織が業界内でどんどん増えていくことが、先ずは一番大切と考えたためである。
本調査では、調査対象を売上高５千万円以上の上位３％の代理店に絞り込むことで、今までテーマとして掲げながら実態の掴めなかった、トップ１％代理店の経営実態に迫ることが可能となった。
具体的には、本調査では最終的な財務評価として、Ａ、ＡＡ、ＡＡＡの３段階評価を行っており、ＡＡＡはその中での上位三分の一なので、総合的に見て専業代理店のおおむねトップ１％に位置すると考えられる。
今回調査の流れは右図の通りで、先ず、WEBアンケート調査を行い、そこでAAAとなった代理店に希望をとって了解が得られた所へ、中小企業診断士が訪問し調査を行うという２段構えで実施した。
WEBアンケート調査は、インスウオッチが読者向けに２００２年より提供していた財務診断２のやり方を踏襲して実施した。
第１章に、今回調査のポイントである財務診断の理解も兼ねて、自社の実力をAAA代理店の財務診断と対比して測定できる自己診断シートを用意しているので、先ず、トライして頂きたい。
このアンケートで得られたAAAの経営実態は右図の通りである。詳しくは、第２章で述べるが、一言でいえば、この３年、増収、増益を確保しており、逆風の吹く中で、健闘していると言える。 第３章は、今回初めて実施したビジョン診断についての分析である。３年先の目標についてアンケート調査を実施し、財務診断と同じ形で評価したもので、これにより、３年先皆が何処へ向かおうとしていて、自社はそれに対してどうかといった判断が出来る。
ＡＡＡ代理店に対する訪問調査は、今回３社実施したが、その報告を第４章でしている。３社という少ないケースであったが、様々な条件がバランスよくミックスされていて、有効な調査を実施出来た。
調査を受けて頂いた代理店からは、調査について好評を頂き一安心している。この成果を生かして、かねてから実施をしたいと考えていた、優秀代理店の表彰制度を来年４月に立ち上げる予定で、その内容を第５章で紹介している。
また、「３年先の計画を立てることも重要だが、では、足元、具体的にどう動けば良いのか」と訪問調査のなかでご指摘を受けたので、今回提供した営業力診断と連動した形で、６ヶ月のWEB研修プログラムを開発した。同じく５章の最後に紹介している。