【目 次】
■筆者紹介 .......................................................................................................................... - 2 -
１．現状の背景は何か！それは金融庁の変化にある。 ........................................................... - 4 -
①金融庁の改革 ............................................................................................................... - 4 -
②地方銀行改革 ............................................................................................................... - 4 -
③資産運用改革 ............................................................................................................... - 5 -
２．「フィデューシャリ―・デューティー」という言葉を知りましょう！ ............................................. - 6 -
３．改正保険業法施行後１年間の動き .............................................................................. - 7 -
①２０１６年１１月 「全国１００代理店にモニタリング実施」 .............................. - 7 -
②２０１７年２月 「２０１７年２月実施のモニタリング報告」 .............................. - 8 -
③２０１７年３月８日「保険募集人の体制整備に関するガイドライン」「募集関連行為従事者に関するガイドライン」を生命保険協会が発表 .................................................... - 8 -
④２０１７年３月３１日 「顧客本位の業務運営に関する原則が金融庁から発表」 . - 8 -
⑤２０１７年４月 「ほけんの窓口グループが顧客本位の業務運営に関する取組方針を策定し自社ホームページ上で公表」 .............................................................................. - 8 -
４．顧客本位の業務運営に関する原則について ............................................................... - 9 -
５．保険代理店を取り巻く環境の変化 ............................................................................ - 11 -
６．それでも保険代理店が勝てる戦術はある！ .................................................................... - 14 -
①個々の代理店が孤立してやらない！ ........................................................................ - 14 -
②保険会社との密接な関係づくり ............................................................................... - 14 -
③保険代理店の色をつける .......................................................................................... - 14 -
④こんな情報が満載の「結心会」に参加してみる ...................................................... - 15 -
７．情報はこんな所からも、取れます。 ........................................................................ - 15 -